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吸收客户资金不入账罪

2016-06-14 10:58:33
1、什么叫吸收客户资金不入账罪?
银行或者其他金融机构的工作人员,以牟利为目的,采取吸收客户资金不入帐的方式,将资金用于非法拆借、发放贷款,造成重大损失的行为。

2、吸收客户资金不入账罪的构成条件?
(1)犯罪对象:客户的资金
(2)客观:采取吸收客户资金不入账的方式,将资金用于非法拆借、发放贷款,造成重大损失的行为。
(3)主体:特殊主体,即银行或者其他金融机构的工作人员。单位亦可犯本罪。
(4)主观:故意

3、吸收客户资金不入账罪的认定条例?
(1)要有造成重大损失的结果;
(2)要有牟利的目的。

4、吸收客户资金不入账罪的立案标准
(1)个人吸收客户资金不入帐,造成直接经济损失数额在50万元以上的;
(2)单位吸收客户资金不入帐,造成直接经济损失数额在100万元以上的。

5、吸收客户资金不入账罪的处罚标准?
(1)犯本罪的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;
(2)造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。
 
6、涉及吸收客户资金不入账罪怎么办?
涉及吸收客户资金不入账罪案件技术含量极高,所造成的后果也不可小觑。如果当事人不具备专业的法律知识与丰富的办案经验,自身的权益往往在不经意间被侵害。此时专家律师的存在就显得尤为重要,这样才能在最大的程度上维护自身利益。
 
7、涉及吸收客户资金不入账罪请律师多少钱?
《我顾问》专家律师,全权委托费用5000元以上,根据案件复杂程度调整收费,其中包含起草法律文书,证据收集、立案,监督案件进展,谈判、和解,面见当事人,出庭诉讼等多项工作。
 
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